加拿大头条｜加拿大加强打击金融犯罪，汇款、换汇及虚拟货币服务行业成为监管重点。据《国家邮报》10月26日报道，加拿大金融交易与报告分析中心在2025—2026财年撤销了82家货币服务企业的注册，上一财年为12家，增幅接近600%。
与此同时，加拿大反诈骗中心数据显示，2025年加拿大人因网络诈骗损失高达7.04亿加元，约为五年前的三倍。联邦政府表示，这类诈骗向当局报案的比例不足一成。
一年撤销82家企业注册
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）即将公布的年度报告显示，2025—2026财年，该机构撤销了82家货币服务企业的注册，明显高于上一财年的12家，以及2023—2024财年的17家。
报道称，这一变化是该机构加强执法的一部分。FINTRAC与警方合作追查的犯罪活动，包括诈骗、勒索、人口贩运，以及与芬太尼有关的犯罪等。
货币服务企业涵盖汇款、货币兑换等业务，既包括西联汇款等拥有实体门店的企业，也包括完全在线经营的平台，其中不少设在海外。
报告显示，该行业的注册企业数量也在快速增长，从上一年度的2,778家增至3,396家。
9家企业被罚，金额合计超过1.98亿元
除了撤销注册，FINTRAC还对9家货币服务企业处以罚款，总金额超过1.98亿加元。
涉及的违规行为包括未按规定注册、未履行合规义务，以及未申报大额虚拟货币交易等。
其中，FINTRAC于2025年7月对以KuCoin名义运营的Peken Global Limited处以1,960万加元行政罚款。
据报道，该企业被指未向FINTRAC注册，并存在以下违规情况：
- 2,952次未申报大额虚拟货币交易；
- 33次未申报可疑交易。
部分交易涉及暗网市场、存在疑点的赌博网站及非法活动。
在另一起涉及未注册企业的案件中，相关调查促使加拿大皇家骑警于2025年9月查扣价值超过5,600万加元的加密货币。报道称，这是加拿大历史上规模最大的加密货币查扣行动。
网络诈骗损失达7.04亿元，报案率不足一成
随着数字交易不断发展，网络犯罪的规模及复杂程度也在上升。
加拿大反诈骗中心表示，2025年加拿大人因网络诈骗损失7.04亿加元，约为五年前的三倍。由于大量案件没有报案，已记录的损失并不能反映全部情况。
联邦政府表示，这类诈骗向当局报案的比例不足10%。
FINTRAC首席执行官Stéphane Sirard在报告中指出，从货币服务行业收集信息，对于监督企业合规、开展执法，以及跨司法管辖区追踪犯罪所得十分关键。
勒索调查锁定336名关注对象
年度报告还显示，过去一年，FINTRAC为支持警方调查勒索案件，提供了122份金融情报披露资料，帮助识别出336名调查关注对象。
该机构今年春季曾表示，今年前四个月的勒索案件数量增至原来的六倍以上。越来越多针对加拿大人的案件，涉及与印度及南亚其他地区有直接联系的犯罪组织。
为加强应对，联邦政府去年底宣布计划成立新的金融犯罪机构，提升加拿大打击网络诈骗、洗钱及其他欺诈活动的能力。
报道还指出，今年较早前对《银行法》的修订，要求银行及其他金融机构在识别和打击诈骗方面发挥更积极的作用。多个大城市的警队也增加了相关资源，投入新技术并聘请专业人员。
