记者卧底发现：无需身份证、不查资金来源，只需一张钞票，就能兑出上千美元现金。
🇨🇦 【导语 Lead】
在多伦多市中心，一家普通外汇兑换店的玻璃柜台后，记者仅凭一张五美元钞票——便在两分钟内换得1,900美元美金。
没有身份证验证，没有记录，也没有问题。
这就是加拿大正在迅速扩张的“加密兑现金系统”——一个在光天化日之下运行，却游走于法律边缘的影子银行网络。
💡 【调查摘要 Summary】
这场卧底行动由《多伦多星报》（Toronto Star）、CBC/Radio-Canada、《拉普雷斯报》（La Presse）与国际调查记者联盟（ICIJ）联合发起，
代号为 《The Coin Laundry》（硬币洗衣机）。
调查团队发现，在加拿大主要城市中，至少有100多家企业公开提供加密货币兑现金服务，其中超过三分之一未在金融情报监管机构注册。
这些“兑现金中介”绕过了加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的反洗钱体系，让犯罪集团、毒品交易、人口贩运及外国间谍行动都能轻松隐藏资金来源。
⚠️ 【现场直击】
在记者卧底的视频中，一名柜员确认“暗号钞票”的序列号后，从抽屉中取出成叠美钞，机器点数、包好、递出——整个过程不到两分钟。
专家指出，这样的交易“从头到尾都涉嫌违法”。
“如果金钱可以这样流动，毫无审查，那就是在促成无限量的犯罪。”
——网络金融调查专家 Richard Sanders
🔍 【调查发现】
- 多伦多有数十家Telegram与WhatsApp渠道提供加密兑现金服务；
- 许多运营商未注册，明确表示“不查身份证”；
- 部分甚至提供超额现金返还——明显意图洗钱；
- 涉事平台 001k.exchange 来源于乌克兰，
在加拿大多城运营，收取佣金高达数亿美元。
💬 【Orbit Money事件】
卧底记者在多伦多Yonge街的注册外汇公司 Orbit Money 兑换到现金。
该公司事后表示不知情，并称涉事员工“误以为是在偿还私人债务”。
Orbit Money称将展开内部调查并加强监管培训。
🌐 【专家警告】
“这种加密兑现金业务几乎无法追踪，” 区块链分析机构 Crystal Intelligence 官员 Nick Smart 说，
“我们看到的资金流量惊人，但不知道是谁在操作、用途是什么。”
蒙特利尔律师 Adam Atlas 指出，涉事收据“仅为数钞凭证”，无法构成合法交易记录，
“他们可以在审计中轻松过关，因为在账面上这笔交易从未发生。”
🧩 【监管困境】
警方和监管机构均承认调查困难重重。
皇家骑警（RCMP）和安省警方均拒绝详细评论，仅表示已“意识到此类事件存在”。
专家称，这种体系让加拿大成为全球“最容易操作的洗钱天堂”之一。
“与其打一只只地鼠，不如建立真正的监管系统。”
——加拿大货币服务业协会执行主任 Joseph Iuso
🧾 【结语】
这场全球联合调查揭示的，不仅是一种新的洗钱方式，
更是金融监管在加密时代的全面失守。
当数以亿计的加密货币在暗中换成现金时，加拿大的影子金融体系正成为国际犯罪的“完美温床”。
🇺🇸 English Summary
In an undercover sting, reporters from the Toronto Star, CBC/Radio-Canada, and La Presse, working with the International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), exposed a sprawling crypto-to-cash market in Canada.
At least 100 such operations — many unregistered with FINTRAC — are offering anonymous cash exchanges, enabling billions in potential money laundering.
One exchange, 001k.exchange, handled over US $14.8 billion in crypto since 2022.
Experts warn the system “facilitates an unlimited amount of crime,” while regulators struggle to keep pace.
